Tiền gửi có kỳ hạn¶
Bài viết này sẽ hướng dẫn các bạn thực hiện nghiệp vụ về tiền gửi ngân hàng có kỳ hạn, cũng như ghi nhận lãi tiền gửi và tất toán khoản tiền gửi.
Module cần cài đặt
Để thao tác theo hướng dẫn trong bài viết, bạn cần cài đặt ứng dụng sau:
Gửi tiền có kỳ hạn¶
Để ghi nhận việc gửi tiền có kỳ hạn, bạn thực hiện như sau:
Tạo thanh toán chi tiền¶
Kiểu thanh toán: Nhận;
Nhà cung cấp: Lựa chọn liên hệ của công ty bạn;
Tổng: Số tiền gửi có kỳ hạn (Sẽ được tự động cập nhật khi bạn điền giá trị ở cột Số tiền tại phần Chi tiết thanh toán);
Sổ nhật ký: Chọn sổ nhật ký của tài khoản chi tiền;
Tài khoản ngân hàng người nhận: Chọn tài khoản ngân hàng nhận tiền. Tham khảo cách tạo tài khoản ngân hàng;
Tại tab Chi tiết thanh toán, ấn Thêm một dòng để thêm chi tiết thanh toán:
Nhãn: Nhập nội dung thanh toán;
Tài khoản đối ứng: Chọn tài khoản ghi nhận khoản Đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn (Ví dụ: Tài khoản 1281);
Số tiền: Ghi nhận số tiền gửi có kỳ hạn.
Ấn Xác nhận. Chọn nút Bút toán sổ nhật ký tại góc phải của phiếu thanh toán để xem bút toán kế toán được sinh ra:![Xem bút toán kế toán trên Viindoo]()
![Bút toán sổ nhật ký tiền gửi có kỳ hạn]()
Tạo sao kê ngân hàng & đối soát¶
Truy cập Kế toán ‣ Bảng thông tin, lựa chọn tài khoản ngân hàng thực hiện gửi tiền có kỳ hạn, thực hiện Tạo sao kê. Điền đầy đủ các thông tin về đối tác và số tiền:
Ấn Vào sổ > Đối soát, hệ thống sẽ tự động kiểm tra và đối soát với phiếu thanh toán đã được tạo trước đó. Quay lại sao kê, chọn Bút toán sổ nhật ký để xem các phát sinh đã tạo:
Như vậy, bạn đã thực hiện xong việc ghi nhận gửi tiền có kỳ hạn trên hệ thống phần mềm Quản trị Doanh nghiệp Viindoo.
Ghi nhận lãi tiền gửi¶
Trường hợp lãi nhập gốc¶
Khi nhận được chứng từ của ngân hàng thông báo về khoản lãi tiền gửi, bạn truy cập Kế toán ‣ Kế toán ‣ Bút toán sổ nhật ký, ấn Tạo để tạo mới một bút toán ghi nhận khoản tiền lãi này. Ấn Thêm một dòng để nhập các chi tiết phát sinh của khoản lãi tiền gửi:
Trong đó:
- Tham chiếu: Ghi số tham chiếu nội bộ để bạn theo dõi (Ví dụ: Số sổ tiền gửi, v.v..);
Ngày kế toán: Ngày ghi nhận vào sổ khoản tiền lãi này;
Sổ nhật ký: Chọn sổ nhật ký Các hoạt động khác;
Tài khoản: Lựa chọn các tài khoản kế toán để ghi nhận phát sinh tăng khoản Đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn (Ví dụ: Tài khoản 1281) và tăng Doanh thu từ hoạt động tài chính (Ví dụ: Tài khoản 515);
Đối tác: Lựa chọn liên hệ của công ty bạn;
Nhãn: Ghi nhận nội dung diễn giải cho phát sinh kế toán;
Nợ/Có: Khai báo giá trị tương ứng;
Trường hợp lãi không nhập gốc¶
Thực hiện tương tự như khi Ghi nhận lãi tiền gửi không kỳ hạn.
Tất toán tiền gửi có kỳ hạn¶
Với nghiệp vụ tất toán tiền gửi, bạn sẽ thực hiện các bước ngược lại với khi chuyển tiền gửi có kỳ hạn.
Tạo thanh toán thu tiền¶
Để tất toán khoản tiền gửi có kỳ hạn, đưa về tài khoản tiền gửi không kỳ hạn, bạn thực hiện như sau:
Truy cập Kế toán ‣ Khách hàng ‣ Thanh toán để tạo thanh toán:
![Tất toán tiền gửi có kỳ hạn]()
Trong đó:
Kiểu thanh toán: Nhận;
Khách hàng: Lựa chọn liên hệ của công ty bạn;
Tổng: Số tiền tất toán (Số tiền này sẽ được tự động cập nhật khi bạn nhập giá trị vào khu vực Chi tiết thanh toán bên dưới);
Sổ nhật ký: Chọn sổ nhật ký của tài khoản ngân hàng nhận tiền;
Tài khoản ngân hàng người nhận: Được hệ thống tự động gợi ý theo sổ nhật ký lựa chọn bên trên;
Tại tab Chi tiết thanh toán, ấn Thêm một dòng để thêm chi tiết thanh toán:
Nhãn: Nhập nội dung thanh toán;
Tài khoản đối ứng: Chọn tài khoản ghi nhận khoản Đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn (Ví dụ: Tài khoản 1281);
Tổng: Ghi nhận giá trị khoản tiền tất toán.
Ấn Xác nhận sau khi điền đầy đủ các thông tin như trên.
Tạo sao kê ngân hàng & đối soát¶
Sau khi có sao kê ngân hàng, bạn cũng thực hiện nhập sao kê và đối soát tương tự như khi gửi tiền.