7 cách quản trị nguồn vốn hiệu quả cho doanh nghiệp

1. Xác định số vốn lưu động mà doanh nghiệp đang cần

Để xác định được số vốn lưu động cần dùng, doanh nghiệp cần dựa vào những chỉ tiêu của kỳ tài chính trước. Dựa trên số liệu đã có, doanh nghiệp có thể xác định được con số chênh lệch giữa kế hoạch và thực tế để xây dựng kế hoạch huy động vốn.

Xác định số vốn lưu động cần dùng sẽ giúp doanh nghiệp tránh được tình trạng thừa, lãng phí nguồn vốn. Đồng thời, xây dựng kế hoạch huy động vốn còn hạn chế các rủi ro về việc thiếu vốn, gián đoạn hoạt động kinh doanh.

Khi xây dựng kế hoạch vốn lưu động, doanh nghiệp cần lưu ý một số điều sau:

• Số vốn lưu động cần được xác định dựa vào kế hoạch vốn trong quá trình kinh doanh.
• Trước khi lập kế hoạch vốn lưu động, doanh nghiệp cần phân tích, tính toán các chỉ tiêu tài chính của kỳ trước.
• Doanh nghiệp nên dự đoán trước tình hình kinh doanh, biến động thị trường và khả năng tăng trưởng trong năm tiếp theo để lập kế hoạch vốn.

Xác định số vốn lưu động mà doanh nghiệp đang cần

2. Khai thác sử dụng vốn kinh doanh và lưu động

Doanh nghiệp có thể huy động và sử dụng các nguồn vốn bên ngoài từ:

• Ngân hàng: Doanh nghiệp cần lưu ý, tiền vay ngân hàng là phần vốn bổ sung, không nằm trong vốn lưu động của công ty​
• Vốn liên doanh, liên kết: Liên doanh là hình thức hợp tác giúp các doanh nghiệp vừa tăng được nguồn vốn, vừa có thể học hỏi kinh nghiệm quản lý, tiến bộ trong khoa học kỹ thuật và công nghệ của nhau.
• Vốn chiếm dụng: Vốn chiếm dụng là các khoản nợ mà doanh nghiệp phải trả cho người bán hoặc người mua trả tiền trước. Do đó, tiền chiếm dụng không phải là vốn lưu động chính của doanh nghiệp.

Khai thác sử dụng nguồn vốn kinh doanh và lưu động

>>>> Tìm Hiểu Về: Asset Turnover Ratio là gì? Ý nghĩa của tỷ lệ vòng quay tài sản

3. Quản lý các khoản thu chặt chẽ và hạn chế nguồn vốn bị chiếm dụng

Để quản lý chặt chẽ các khoản thu và tránh tình trạng nguồn vốn bị chiếm dụng, doanh nghiệp cần phải lưu ý một số điều sau:

• Giám sát chặt chẽ, định kỳ các khoản phải thu, không để các khoản này chuyển thành nợ xấu.
• Doanh nghiệp nên sử dụng các biện pháp tài chính để thúc đẩy số lượng sản phẩm được tiêu thụ và hạn chế tình trạng nguồn vốn bị chiếm dụng như: Phạt vi phạm do trễ hạn thanh toán, chiết khấu thanh toán,…​
• Áp dụng khéo léo, linh hoạt các biện pháp tài chính để duy trì, giữ gìn các mối quan hệ nhưng vẫn thu hồi được các khoản nợ.
• Doanh nghiệp cần yêu cầu người bán lập hợp đồng bảo hiểm tài sản hoặc áp dụng các chế tài trong hợp đồng khi mua hàng, thanh toán đủ hoặc trước để tránh việc thất thoát, hư hỏng tài sản dựa vào nguyên tắc “giao đủ, trả đủ”

Quản lý các khoản thu chặt chẽ và hạn chế nguồn vốn bị chiếm dụng

>>>> Tổng Hợp: Các hình thức huy động vốn của doanh nghiệp phổ biến nhất

4. Sử dụng vốn hiệu quả bằng vốn nhàn rỗi

Vốn nhàn rỗi là số tiền chưa được đầu tư, chưa có kế hoạch sử dụng cụ thể. Trong bất kỳ hình thức nào, quỹ nhàn rỗi cũng không được đánh giá cao vì vốn này không tham gia vào thị trường kinh tế, không mang lại lợi nhuận cho doanh nghiệp.

Ví dụ, nếu một công ty lưu trữ ở ngân hàng số tiền 1 tỷ 510 triệu (chiếm 92,6% nguồn vốn) thì họ đã đánh mất cơ hội để đầu tư vào các hoạt động tài chính sinh lợi nhuận khác. Chính vì vậy, doanh nghiệp không nên để quá nhiều nguồn vốn nhàn rỗi mà hãy sử dụng hiệu quả để tăng doanh thu ( revenue) cho công ty.

Quản lý tồn kho và hạn chế chi phí lưu kho

>>>> Đọc Thêm Về: EBIT là gì? Công thức tính chỉ số EBIT trong báo cáo tài chính?

5. Quản lý tồn kho và hạn chế chi phí lưu kho

Nếu xảy ra tình trạng thất thoát hàng hóa, doanh nghiệp sẽ phải chịu tổn thất rất lớn, ảnh hưởng đến nguồn vốn của doanh nghiệp. Do đó, để quản lý tốt việc tồn kho, doanh nghiệp cần lưu ý một số điều sau:

• Kiểm tra nghiêm ngặt đầu vào để kịp thời loại bỏ sản phẩm kém chất lượng, gây thiệt hại cho công ty.
• Kiểm tra sổ sách định kỳ, thường xuyên để kịp thời đưa ra giải pháp thu hồi vốn cho hàng hóa bị tồn kho.
• Theo dõi biến động thị trường để kịp thời điều chỉnh việc nhập khẩu hàng hóa.

Theo dõi, kiểm kê hàng tồn kho cũng giống như việc giám sát công nợ. Doanh nghiệp cần phải thường xuyên giám sát để biết được hàng tồn kho có vượt định mức tối thiểu hay không và kịp thời đưa ra hướng xử lý.

6. Đẩy nhanh tốc độ luân chuyển vốn lưu động bằng cách tăng hiệu quả bán hàng

Doanh nghiệp có thể mở rộng hệ thống tiêu thụ, đẩy nhanh tốc độ luân chuyển hàng hóa để tránh việc thất thoát vốn bằng những cách sau:

• Nghiên cứu tình hình thị trường, xác định thị hiếu khách hàng để mở rộng hệ thống tiêu thụ ở những thị trường có nhu cầu.
  
• Áp dụng chính sách ưu đãi cho những khách hàng hợp tác thường xuyên, số lượng lớn, ở xa thông qua các cách như: Giá cả ưu tiên, phương tiện vận chuyển hay điều kiện thanh toán.
  
• Tăng cường các mối quan hệ hợp tác, tiếp thị, nghiên cứu và nắm thị hiếu khách hàng, mở rộng thị trường tiêu thụ, xây dựng hệ thống cửa hàng, đại lý phân phối trên toàn quốc.
  

Đẩy nhanh tốc độ luân chuyển vốn lưu động bằng cách tăng hiệu quả bán hàng

>>>> Xem Thêm: 10 phương pháp bán hàng hiệu quả cho doanh nghiệp​

7. Chú trọng trong công tác quản trị rủi ro

Doanh nghiệp nên thực hiện các biện pháp sau đây để phòng ngừa rủi ro xảy ra:

• Doanh nghiệp nên mua bảo hiểm cho những hàng hóa trong kho và hàng hóa đang đi đường.
• Xây dựng các quỹ để dự phòng tài chính, các khoản nợ thu khó đòi, giảm giá đối với hàng tồn kho.
• Kiểm tra, rà soát cuối kỳ để đánh giá lại số lượng vật tư hàng hóa, tiền vốn, sổ sách kế toán và xử lý chênh lệch.

Chú trọng trong công tác quản trị rủi ro

Quản trị nguồn vốn là vấn đề mà doanh nghiệp cần chú ý nếu muốn quá trình kinh doanh được hiệu quả. Thông qua 7 cách quản lý nguồn vốn trên, Viindoo hy vọng doanh nghiệp sẽ xây dựng được kế hoạch sử dụng vốn hợp lý. Liên hệ với chúng tôi qua thông tin dưới đây nếu bạn cần được tư vấn các giải pháp quản trị tài chính, doanh nghiệp hiệu quả.

>>>> Bài Viết Hữu Ích Khác:

• Profit margin là gì? Phân loại biên lợi nhuận và cách tính chi tiết
• Chỉ số ROE là gì? Cách tính và ý nghĩa của ROE trong tài chính