Tài chính chuỗi cung ứng (SCF) đã nổi lên như một giải pháp tài chính sáng tạo giúp tối ưu hóa dòng tiền và củng cố sự ổn định tài chính của cả người mua và nhà cung cấp trong mạng lưới cung ứng. Công cụ tài chính mạnh mẽ này có khả năng nâng cao đáng kể hiệu suất của doanh nghiệp và thúc đẩy sự hợp tác giữa các bên liên quan. Trong bài viết này, Viindoo Phần mềm quản trị doanh nghiệp khám phá các nguyên tắc cơ bản của quản lý Tài chính chuỗi cung ứng , lợi ích của nó, các kỹ thuật SCF khác nhau và cách triển khai thành công nó trong doanh nghiệp.
>>>> Xem Thêm: Phần mềm quản lý chuỗi cung ứng
Tài chính chuỗi cung ứng là gì?
Tài chính chuỗi cung ứng (SCF) là một tập hợp các giải pháp tài chính nhằm mục đích tối ưu hóa việc quản lý vốn gắn liền với các quy trình và giao dịch của chuỗi cung ứng. Về cơ bản, đó là một cách tiếp cận hợp tác giữa người mua, nhà cung cấp và tổ chức tài chính để nâng cao hiệu quả, giảm thiểu rủi ro và tăng tính thanh khoản trong chuỗi cung ứng.
Trong một kịch bản SCF điển hình, các nhà cung cấp trong chuỗi cung ứng cung cấp hàng hóa hoặc dịch vụ cho người mua, sau đó họ xuất hóa đơn. Thay vì đợi người mua thanh toán hóa đơn theo các điều khoản tiêu chuẩn, nhà cung cấp có thể được ngân hàng hoặc nhà cung cấp tài chính thanh toán sớm, số tiền này sẽ bao gồm số tiền trên hóa đơn trừ đi chiết khấu. Khi hóa đơn đến hạn, người mua thanh toán tổng số tiền trên hóa đơn cho ngân hàng hoặc nhà cung cấp tài chính.
Sự sắp xếp này mang lại lợi ích cho tất cả các bên liên quan: nhà cung cấp được thanh toán nhanh hơn, cải thiện dòng tiền của họ; người mua có thể gia hạn thời hạn thanh toán và tối ưu hóa vốn lưu động của họ, đồng thời tổ chức tài chính kiếm được một khoản phí cho dịch vụ.
Doanh nghiệp nên biết tài chính Chuỗi cung ứng là gì
>>>> Đọc thêm: Quy trình chuỗi cung ứng
Lợi ích của Tài chính chuỗi cung ứng
SCF mang lại nhiều lợi ích cho cả người mua và nhà cung cấp, một số lợi ích bao gồm:
- Tăng cường quản lý vốn lưu động: Tài trợ chuỗi cung ứng hiệu quả cho phép người mua tối ưu hóa vốn lưu động của họ bằng cách mở rộng thời hạn thanh toán mà không ảnh hưởng tiêu cực đến nhà cung cấp. Các nhà cung cấp có thể tiếp cận vốn sớm hơn, cải thiện dòng tiền của họ và giảm nhu cầu tài trợ ngắn hạn đắt đỏ.
- Giảm thiểu rủi ro: Bằng cách cải thiện sự ổn định tài chính của các nhà cung cấp, SCF giúp giảm thiểu rủi ro gián đoạn chuỗi cung ứng do mất khả năng thanh toán của nhà cung cấp. Điều này cũng làm giảm sự phụ thuộc vào tín dụng thương mại truyền thống và các khoản vay ngân hàng, vốn có thể rủi ro và tốn kém.
- Mối quan hệ với nhà cung cấp mạnh mẽ hơn: Quản lý tài chính chuỗi cung ứng thúc đẩy sự hợp tác và tin tưởng giữa người mua và nhà cung cấp, vì nó thể hiện cam kết đối với tình trạng tài chính của họ. Điều này có thể dẫn đến giá cả thuận lợi hơn, dịch vụ tốt hơn và tăng lòng trung thành.
- Khả năng hiển thị chuỗi cung ứng tốt hơn: Việc triển khai các giải pháp SCF có thể tăng tính minh bạch trong toàn bộ chuỗi cung ứng, cho phép các doanh nghiệp giám sát và quản lý mạng lưới nhà cung cấp của họ tốt hơn.
Việc triển khai SCF đầy đủ có lợi cho các doanh nghiệp thuộc mọi quy mô
>>>> Đọc thêm: Đứt gãy chuỗi cung ứng
Tài chính chuỗi cung ứng hoạt động như thế nào
Có một số kỹ thuật về tài chính trong quản lý chuỗi cung ứng mà các doanh nghiệp có thể lựa chọn, dựa trên nhu cầu và mục tiêu cụ thể của họ. Một số kỹ thuật phổ biến nhất trong phần mềm quản lý kho bãi bao gồm:
- Bao thanh toán ngược: Còn được gọi là "tài trợ cho nhà cung cấp" hoặc "xác nhận", bao thanh toán ngược liên quan đến việc một tổ chức tài chính mua các khoản phải thu của nhà cung cấp với giá chiết khấu, cho phép nhà cung cấp nhận được khoản thanh toán sớm. Sau đó, người mua thanh toán khoản thanh toán với tổ chức tài chính theo thời hạn thanh toán đã thỏa thuận.
- Chiết khấu động: Trong kỹ thuật SCF này, người mua đề nghị nhà cung cấp thanh toán sớm để đổi lấy chiết khấu trên số tiền hóa đơn. Tỷ lệ chiết khấu thường dựa trên số ngày thanh toán được thực hiện trước ngày đáo hạn ban đầu.
- Tài trợ hàng tồn kho: Giải pháp SCF này cho phép các nhà cung cấp sử dụng hàng tồn kho của họ làm tài sản thế chấp để nhận được khoản tài trợ ngắn hạn từ một tổ chức tài chính. Điều này giúp các nhà cung cấp mở khóa giá trị của hàng tồn kho và cải thiện dòng tiền của họ.
Doanh nghiệp cần cân nhắc kỹ lưỡng các giải pháp tài chính phù hợp trong quản trị chuỗi cung ứngt
>>>> Xem Thêm: Tối ưu hóa chuỗi cung ứng
Triển khai SCF trong một doanh nghiệp
Việc triển khai thành công quản lý Tài chính chuỗi cung ứng trong một doanh nghiệp có thể bao gồm các bước chính sau:
- Đánh giá chuỗi cung ứng: Bắt đầu bằng cách đánh giá chuỗi cung ứng để xác định các lĩnh vực mà SCF có thể mang lại giá trị cao nhất. Điều này có thể liên quan đến việc phân tích các điều khoản thanh toán, mối quan hệ với nhà cung cấp và các yêu cầu về vốn lưu động.
- Chọn kỹ thuật SCF phù hợp: Dựa trên đánh giá, hãy chọn kỹ thuật tài trợ cho chuỗi cung ứng phù hợp nhất với các mục tiêu và nhu cầu của doanh nghiệp. Điều này có thể yêu cầu tham gia với nhiều bên liên quan, bao gồm các bộ phận tài chính, mua sắm và ngân quỹ.
- Chọn một Tổ chức Tài chính hoặc Nhà cung cấp SCF: Hợp tác với một tổ chức tài chính có uy tín hoặc nhà cung cấp SCF chuyên biệt có thể cung cấp các giải pháp SCF mong muốn có kinh nghiệm trong ngành và sở hữu cơ sở hạ tầng công nghệ mạnh mẽ.
- Giao tiếp với các nhà cung cấp: Truyền đạt rõ ràng các lợi ích của chương trình SCF cho các nhà cung cấp. Khuyến khích sự tham gia của họ bằng cách giải thích cách nó có thể cải thiện dòng tiền và sự ổn định tài chính của họ.
- Theo dõi và tinh chỉnh chương trình SCF: Sau khi triển khai, điều quan trọng là phải thường xuyên xem xét chương trình SCF. Theo dõi các số liệu chính, chẳng hạn như tỷ lệ tham gia của nhà cung cấp, cải thiện dòng tiền và thay đổi vốn lưu động. Sử dụng dữ liệu này để tinh chỉnh chương trình và thực hiện các điều chỉnh cần thiết theo thời gian.
SCF có thể hỗ trợ rất nhiều cho việc phát triển kinh doanh
Tài chính chuỗi cung ứng là một công cụ mạnh mẽ có thể nâng cao đáng kể sự ổn định tài chính và hiệu quả chuỗi cung ứng của doanh nghiệp. Bằng cách hiểu các nguyên tắc cơ bản, lợi ích và các kỹ thuật khác nhau của SCF, cũng như quá trình thực hiện, các doanh nghiệp có thể khai thác giá trị đáng kể từ chuỗi cung ứng của họ. Điều này tạo điều kiện tối ưu hóa vốn lưu động, giảm rủi ro và củng cố mối quan hệ với nhà cung cấp, tất cả đều góp phần tạo nên Chuỗi cung ứng linh hoạt hơn.
>>>> Đọc thêm Blog của Viindoo:
