Đối Soát Ngân hàng là gì, Ví dụ và Cách thực hiện với phần mềm Kế toán Viindoo

Đối soát ngân hàng là gì?

Đối soát ngân hàng là quy trình so sánh kỹ lưỡng hồ sơ tài chính của doanh nghiệp với ngân hàng để đảm bảo rằng chúng phù hợp với nhau. Điều quan trọng là phải thực hiện đối soát ngân hàng một cách thường xuyên để phát hiện và sửa chữa các lỗi hoặc sự khác biệt trong hồ sơ tài chính, như giao dịch trùng lặp, thiếu thông tin hoặc số tiền không đúng. Bằng cách thực hiện đối soát ngân hàng đều đặn, doanh nghiệp có thể đảm bảo tính chính xác của hồ sơ tài chính và ngăn ngừa các vấn đề tiềm ẩn trong tương lai.

Đối soát ngân hàng là gì?

Tại sao việc Đối soát ngân hàng lại quan trọng?

Việc Đối soát ngân hàng rất quan trọng vì nhiều lý do:

• Độ chính xác: Quá trình đối soát ngân hàng đảm bảo rằng hồ sơ tài chính của doanh nghiệp luôn được cập nhật và chính xác. Điều này giúp nhà quản trị có một cái nhìn rõ ràng về tình hình tài chính hiện tại.
• Phòng chống gian lận: Đối soát ngân hàng có khả năng phát hiện các hoạt động gian lận như rút tiền không được ủy quyền hoặc giao dịch trái phép, giúp bảo vệ tài sản và danh tiếng của doanh nghiệp.
• Quản lý dòng tiền: Bằng cách đối soát ngân hàng, doanh nghiệp có thể hiểu rõ hơn về các khoản tiền gửi và thanh toán chưa được thực hiện. Điều này sẽ giúp doanh nghiệp tối ưu hóa quản lý dòng tiền và tránh tình trạng thiếu tiền mặt đột ngột.
• Lập kế hoạch tài chính: Hồ sơ tài chính chính xác là cơ sở cho việc dự báo tài chính và lập kế hoạch ngân sách hiệu quả. Đây là cơ sở giúp doanh nghiệp định hình mục tiêu và quản lý tài chính một cách có chủ đích.

Lợi ích của việc Đối soát ngân hàng

Thực hiện Đối soát ngân hàng như thế nào?

Thực hiện đối soát ngân hàng có thể là một công việc đầy nhàm chán và tốn thời gian. Tuy nhiên, điều quan trọng là việc này sẽ đảm bảo tính chính xác của hồ sơ tài chính của doanh nghiệp. Dưới đây là các bước liên quan đến việc thực hiện đối soát ngân hàng:

1. Thu thập hồ sơ tài chính của doanh nghiệp: Thu thập toàn bộ các báo cáo, biên lai, hoá đơn và các tài liệu tài chính khác liên quan đến khoảng thời gian cần thực hiện đối soát.
2. So sánh bảng sao kê ngân hàng với hồ sơ doanh nghiệp: Bắt đầu bằng việc so sánh số dư cuối kỳ trên bảng sao kê ngân hàng với trong hồ sơ tài chính của doanh nghiệp. Nếu chúng không khớp, doanh nghiệp cần xác định nguyên nhân.
3. Xác định sự khác biệt: Kiểm tra và xác định sự khác biệt trong từng giao dịch, như số tiền không đúng, mục nhập bị thiếu hoặc giao dịch trùng lặp.
4. Điều chỉnh hồ sơ tài chính: Thực hiện các điều chỉnh cần thiết đối với hồ sơ tài chính của doanh nghiệp để khớp với hồ sơ ngân hàng.
5. Đối soát các tài khoản: Sau khi đã xác định và điều chỉnh tất cả sự khác biệt, doanh nghiệp có thể tiến hành đối soát các tài khoản của mình.

Thực hiện Đối soát ngân hàng như thế nào?

Các tính năng chính của Viindoo hỗ trợ việc thực hiện Đối soát ngân hàng

​Viindoo là một hệ thống Quản trị tài nguyên doanh nghiệp (ERP) mã nguồn mở, cung cấp một loạt các tính năng quan trọng để doanh nghiệp quản lý tài chính một cách hiệu quả. Dưới đây là các tính năng chính của Viindoo Accounting  trong việc đối soát với ngân hàng:

Tích hợp tài khoản ngân hàng

Viindoo Accounting cho phép doanh nghiệp tích hợp tất cả các tài khoản ngân hàng của mình vào một nền tảng duy nhất, giúp quản lý và điều hòa tài chính dễ dàng hơn..

Nhập sao kê ngân hàng tự động

Với Viindoo Accounting, doanh nghiệp có khả năng tự động nhập sao kê ngân hàng trực tiếp vào hệ thống, giảm bớt thời gian và công sức cần thiết để đối soát tài khoản.

Khớp và phân loại giao dịch

Viindoo Accounting sử dụng các thuật toán tiên tiến để khớp và phân loại các giao dịch, giúp việc xác định và điều chỉnh những sự khác biệt trở nên dễ dàng hơn.

Quy trình Đối soát

Viindoo cung cấp các quy trình làm việc từng bước để thực hiện việc đối soát các tài khoản, hướng dẫn doanh nghiệp thực hiện quy trình này một cách chính xác và đảm bảo không bỏ lỡ bất kỳ bước nào.

Báo cáo và Trang tổng quan

Phần mềm sẽ tạo ra Báo cáo kế toán cung cấp thông tin chi tiết về trạng thái đối soát, các mục còn tồn đọng và bất kỳ sự khác biệt nào cần chú ý. Trang tổng quan giúp doanh nghiệp theo dõi tiến trình và xác định xu hướng theo thời gian.

Ví dụ thực tế: Nghiên cứu điển hình kinh doanh thực hiện Đối soát Ngân hàng bằng phần mềm Viindoo

X20 Nam Định là một công ty sản xuất, đã đối mặt với khó khăn trong việc theo dõi hồ sơ tài chính của họ do số lượng giao dịch lớn mà họ xử lý hàng ngày. Do đó, công ty này đã lựa chọn sử dụng bảng tính để thực hiện đối soát tài khoản, tuy nhiên, điều này đã tốn thời gian và dễ xảy ra sai sót.

Sau khi triển khai Viindoo Accounting với tính năng đối soát ngân hàng, X20 đã ghi nhận sự cải thiện đáng kể trong công việc quản lý tài chính. Tính năng tự động nhập sao kê ngân hàng đã giúp giảm đi tới 50% thời gian cần thiết để thực hiện đối soát tài khoản, và việc sử dụng thuật toán để khớp và phân loại các giao dịch đã giúp họ xác định, sửa chữa lỗi một cách nhanh chóng.

Hơn nữa, quy trình làm việc từng bước mà Viindoo cung cấp đảm bảo rằng X20 không bỏ sót bất kỳ bước nào trong quá trình đối soát. Hiệu quả và độ chính xác được cải thiện này đã giúp X20 tập trung vào các khía cạnh khác trong hoạt động kinh doanh của họ, dẫn đến tăng cường năng suất và lợi nhuận.

Hướng dẫn Đối soát ngân hàng trong phần mềm Viindoo Accounting

Câu hỏi thường gặp

Kết luận

Tóm lại, đối soát ngân hàng là một quy trình quan trọng để đảm bảo tính chính xác của hồ sơ tài chính và ngăn ngừa các vấn đề tiềm ẩn. Mặc dù có thể là một công việc tẻ nhạt và tốn thời gian, nhưng Viindoo Accounting với mô-đun đối soát ngân hàng giúp tối ưu hóa quy trình này, tiết kiệm thời gian và giảm thiểu lỗi. Bằng cách sử dụng Viindoo Accounting, doanh nghiệp có thể nâng cao hiệu quả và độ chính xác trong quản lý tài chính, từ đó tăng cường năng suất và lợi nhuận. Vì vậy, nếu doanh nghiệp đang cân nhắc cách để tối ưu hóa quy trình đối soát ngân hàng của mình, hãy xem xét sử dụng Viindoo ngay hôm nay!

>>>> Tiếp Tục Với:

• Kế toán tiền lương: Định nghĩa, quy trình, thách thức và giải pháp phần mềm Viindoo
• Kế toán chi phí và tầm quan trọng trong kinh doanh